• 旧NISAは新NISAへロールオーバーできない?非課税期間終了後の扱いと対処方法
    旧一般NISAで購入した株式や投資信託を、そのまま保有していませんか。 以前の一般NISAでは、5年間の非課税期間が終了した後、翌年の一般NISAの非課税枠へ商品を移す「ロールオーバー」という仕組みがありました。 そのた […]
  • 第9回 キャッシュフロー表の教育費を入力しよう
    前回は、住宅ローンの年間返済額をキャッシュフロー表へ入力しました。 今回は、お子さんがいる家庭にとって大きな支出となる「教育費」を入力していきます。 教育費というと、 「大学卒業までに全部でいくら必要なのか」 という総額 […]
  • 第8回 キャッシュフロー表の住宅ローンを入力しよう
    前回は、現在の生活費や保険料などの支出をキャッシュフロー表に入力しました。 今回は、住宅ローンを返済している方が「住宅ローンの返済額」を入力していきます。 50代になると、住宅ローンについて気になることも増えてきます。 […]
  • 第7回 キャッシュフロー表の支出を入力しよう
    前回は、 本人や配偶者の収入を入力しました。 今回は、 家計のもう一つの柱である 「支出」 を入力していきます。 収入が分かっても、 支出が分からなければ、 将来お金が足りるかどうかは判断できません。 実は、 FP相談で […]
  • DCを一時金で受け取る(3)完結編【NRKでの実際の流れ】
    第2回の「DCを一時金で受け取る(2)書類記入編【NRKでの実際の流れ】」では、郵送されてきた書類を完成し確認書類を貼付して、一時金の請求手続き完了までの流れを解説しました。 第3回の完結編では、書類を送付した後、一時金 […]
  • 第6回 キャッシュフロー表の収入を入力しよう
    前回は、 ライフイベントを入力しました。 これで、 などの将来予定が見えるようになりました。 今回は、 家計の土台となる 「収入」 を入力していきます。 キャッシュフロー表では、 収入がスタート地点になります。 まずは現 […]