退職金は住宅ローン返済に使うべき？50代から考える使い道
50代になると、退職金について具体的に考え始める人も増えてきます。 特に多いのが、 という悩みです。 退職金は、人生の中でも最大級のお金です。 しかし一方で、退職後は現役時代より収入が減るケースも多く、「やり直しが難しい […]
2026年から退職金とDCの税金はどう変わる？9年ルールの影響を解説
2026年1月から、退職金と企業型DC・iDeCoの税金ルールが変わります。 これまで、企業型DCやiDeCoを60歳で一時金受取し、その後65歳で会社の退職金を受け取る方法は、節税しやすい受け取り方として知られていまし […]
DCを一時金で受け取る（２）書類記入編【NRKでの実際の流れ】
「DCを一時金で受け取る（１）WEB手続き編【NRKでの実際の流れ】」では、WEBでの「老齢給付金の請求書作成手続き」の作成までの流れを解説しましたので、その後の流れを説明します。書類が届いたけど、どれをどう書けばいいの […]
DCを一時金で受け取る（１）WEB手続き編【NRKでの実際の流れ】
60歳に近づくとDCの受け取り手続きが近づいてきますが、このようなお悩みはありませんか？ このようなお悩みに少しでもお役に立てるかと思い、実際にやってみた内容を公開します。 結論：手続きの全体像 自分のDCの請求手続きと […]
短期退職手当に係る退職所得の金額は？通常の退職金との違いを解説
退職金は、税制上「退職所得」として扱われ、給与や賞与よりも税負担が軽くなる仕組みがあります。 しかし、すべての退職金が同じ計算方法になるわけではありません。 特に注意が必要なのが、短期退職手当等です。 勤続年数が短い場合 […]
退職金とDCを2回受け取るときのみなし勤続年数の計算方法を解説
退職金と企業型DC（企業型確定拠出年金）を別々にもらうと、退職所得控除の調整が必要になることがあります。 その時に重要なのが「みなし勤続年数」です。 退職所得控除は、同じ勤続期間に対して何度も使えるわけではありません。そ […]
退職金2,000万円とDC300万円はどの受け取り方が得？税額を比較
退職金が2,000万円を超えると、退職所得控除を超える可能性が高くなります。 そのため、企業型DCやiDeCoを一時金で受け取る場合は、 のどれを選ぶかによって、税額差が出ることがあります。 今回は、 という条件で、どの […]
退職金1,000万円とDC300万円はいつ受け取るべき？60歳・63歳・65歳で税金比較
退職金と企業型DCを一時金で受け取る場合、受け取り時期によって税金が変わることがあります。 特に、 という3つのパターンは、実際のサラリーマンでもよくあるケースです。 今回は、 という条件で、どの受け取り方が有利かを比較 […]
退職金の20年ルールとは？iDeCoとの関係を分かりやすく解説
退職金の税金を考えるうえで、「5年ルール」「10年ルール」と並んで重要なのが「20年ルール」です。 特に近年は、iDeCo（個人型確定拠出年金）を利用している人が増えているため、このルールの重要性はさらに高まっています。 […]
退職金の受取戦略｜税金を減らすための3つのポイント
退職金は、サラリーマンにとって人生の中でも最大級の資金になることがあります。勤続年数が長い場合には、退職金が 1000万円〜3000万円以上 になるケースも珍しくありません。 そのため多くの人が気になるのが という点です […]