50代のNISAはどう使う？老後資金づくりで考えたい活用方法
50代からNISAを始めても遅くない？つみたて投資枠・成長投資枠の使い分け、積立額の考え方、退職金の活用、定年後の取り崩しをFPの視点で解説。老後資金と生活費のバランスを考えたNISA活用法を紹介します。
定年後は資産をどう取り崩す？老後資金の『運用しながら使う』考え方
定年後の老後資金は、預貯金から使うべき？運用しながら取り崩す方法とは？年金と生活費の差額、定額・定率取り崩し、相場下落時のリスクを具体例で解説。キャッシュフロー表を使った資産寿命の確認方法も紹介します。
退職金を受け取ったらどうする？50代・60代の資産運用で考えたいこと
退職金を受け取ったら、住宅ローンの返済と資産運用のどちらを優先すべき？退職後の生活費、将来の支出、NISAの活用などを整理し、キャッシュフロー表を使って退職金の使い道を考える方法を解説します。
50代はいくら現金を残すべき？投資に回すお金との分け方
50代はいくら現金を残し、いくら投資に回せばよいのでしょうか。生活費・緊急予備資金・教育費・住宅修繕費などを整理し、キャッシュフロー表を使って自分に合った現金と運用資産の割合を考える方法を解説します。
50代のリバランスとは？崩れた資産配分を見直す方法
「株価が上がって、金融資産が増えた」 資産運用をしていれば、うれしいことです。 しかし、資産全体を見てみると、少し違った問題が起きているかもしれません。 例えば、当初は、 株式 50％債券 30％預貯金 20％ という資 […]
個人向け国債は50代の資産運用に使える？金利上昇で考えたいポートフォリオへの組み入れ方
「国債は金利が低いから、あまり魅力がない」 そんなイメージを持っている方もいるのではないでしょうか。 確かに、日本では長く低金利が続き、個人向け国債の金利も低い時期が続いていました。 しかし、金利環境は変わってきています […]
50代からの資産運用はどう考える？定年後も「運用を続ける」という選択肢
50代になると、資産運用についてこんなことを考える方も多いのではないでしょうか。 「定年も近いから、そろそろ投資を減らした方がいい？」 「老後資金は預貯金に移した方が安全？」 「NISAの運用は何歳まで続ければいい？」 […]
50代のポートフォリオとは？資産配分とリスク分散の基本を解説
NISAなどをきっかけに資産運用を始め、 「投資信託をいくつか持っている」 「日本株や外国株も保有している」 という方も増えていると思います。 その一方で、 「自分がどんな資産を、どのくらい持っているのか」 を資産全体で […]
旧NISAは新NISAへロールオーバーできない？非課税期間終了後の扱いと対処方法
旧一般NISAで購入した株式や投資信託を、そのまま保有していませんか。 以前の一般NISAでは、5年間の非課税期間が終了した後、翌年の一般NISAの非課税枠へ商品を移す「ロールオーバー」という仕組みがありました。 そのた […]
50代からNISAとiDeCoはどちらを優先するべきか
50代になると、老後資金の準備を本格的に考え始める人が増えてきます。 その際によく迷うのが、「NISAとiDeCoはどちらを優先するべきか」という点です。 どちらも税制優遇がある制度ですが、使い方や向いている人は異なりま […]